Wie Fintech UX Design kaputte Benutzererfahrungen beheben kann (mit Beispielen)

Heute prägen Unternehmen wie Amazon und Apple die Erwartungen der Nutzer, und Finanzdienstleister können es sich nicht leisten, beim UX-Design hinterherzuhinken.

Die Verbesserung der UX von Fintechs kann die Konversionsrate eines Unternehmens um bis zu 83 % steigern.

Hier erfahren Sie, wie Sie verpasste Chancen in Erfolgsgeschichten verwandeln können.

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Der frustrierte Nutzer: Eine Geschichte über verpasste Chancen im Fintech UX Design

John, ein Kleinunternehmer, hat es eilig, seine Steuern vor Ablauf der Frist um Mitternacht zu bezahlen. Er loggt sich in die App seiner Bank ein, in der Hoffnung, die erforderlichen Mittel schnell überweisen zu können.

Je näher die Uhr an Mitternacht heranrückt, desto unruhiger wird John. Die Benutzeroberfläche der App ist unübersichtlich und unintuitiv und zwingt ihn, sich durch mehrere Bildschirme zu klicken, um die Übertragungsoption zu finden.

Auf halbem Weg friert die App ein und zwingt ihn, von vorne zu beginnen. Nach mehreren Versuchen schließt John die Transaktion schließlich ab - nur wenige Minuten vor Ablauf der Frist.

Erschöpft fragt er sich:

🧔‍♂️: Warum musste etwas so Einfaches so kompliziert sein?

Die Geschichte von John ist vielen Nutzern nur allzu vertraut, die mit den Herausforderungen der Navigation in herkömmlichen Bank-Apps konfrontiert sind. 83 % der Verbraucher sind der Meinung, dass eine nahtlose Benutzererfahrung über alle Geräte hinweg unerlässlich ist.

Laut Forbes ist es für 88 % der Nutzer unwahrscheinlich, dass sie wiederkommen, wenn die digitale Erfahrung zu schwierig oder frustrierend ist. In der Finanzdienstleistungsbranche kann dies zu Umsatzeinbußen in Millionenhöhe führen, da die Kunden nach benutzerfreundlicheren Alternativen suchen.

70 Prozent der Menschen, die eine App dauerhaft nicht mehr nutzen, tun dies, weil sie zu langsam ist. Quelle: Techreport

UX in Finanzdienstleistungen: Vorteile und ROI

Da das UX-Design in der Finanzbranche neue Maßstäbe für die Erwartungen der Kunden in Bezug auf Komfort, Geschwindigkeit und Personalisierung setzt, geht es bei der Verbesserung der UX nicht mehr darum, Schritt zu halten - es geht darum, relevant zu bleiben.

Finanzdienstleister können durch die Umstellung auf intuitives UX-Design fehlerhafte Benutzererfahrungen beheben, Finanzprozesse rationalisieren und die Kundenzufriedenheit, Loyalität und die Gesamtkapitalrendite (ROI) erheblich steigern.

Rationalisierung von Finanzprozessen für mehr Kundenzufriedenheit mit UX

Eines der Hauptziele des UX-Designs für Finanzdienstleistungen besteht darin, komplexe Finanzprozesse zu rationalisieren. Herkömmliche Banking-Apps leiden oft unter einer unübersichtlichen Navigation, veralteten Schnittstellen und unnötigen Schritten, die die Nutzer frustrieren.

Im Gegensatz dazu konzentriert sich ein effektives Fintech-UX-Design auf die Vereinfachung des Prozesses und macht ihn zugänglicher und benutzerfreundlicher.

Ein praktisches Beispiel:

Denken Sie an die Beantragung eines Kredits bei einer herkömmlichen Bank. In der Regel müssen dabei langwierige Formulare ausgefüllt, verschiedene Dokumente eingereicht und auf die Genehmigung gewartet werden - all das kann für den Nutzer zeitaufwendig und stressig sein.

Fintech-Unternehmen haben diesen Prozess revolutioniert, indem sie Benutzeroberflächen geschaffen haben, die es den Kunden ermöglichen, mit nur wenigen Klicks einen Kredit zu beantragen, wobei die automatisierte Datenanalyse zur Beschleunigung der Genehmigungsverfahren eingesetzt wird. Das Ergebnis ist ein schlankeres Erlebnis, das Reibungsverluste reduziert und die Kundenzufriedenheit erhöht.

Der Standard-ROI des US-Designs beträgt 9.900% (Quelle: Forrester)

Vertrauen und Nutzerbindung mit der richtigen UX aufbauen

Vertrauen ist der Eckpfeiler jeder Finanzbeziehung, und UX-Design spielt eine zentrale Rolle beim Aufbau und Erhalt dieses Vertrauens. Fintech-UX-Design legt den Schwerpunkt auf Klarheit, Transparenz und Benutzerfreundlichkeit, um Vertrauen aufzubauen und zu stärken.

Ein Paradebeispiel dafür ist die Verwendung einer klaren, prägnanten Sprache und einer unkomplizierten Navigation in der UX von Finanzdienstleistungs-Apps. Fintech-Unternehmen wie Rello und AWSM bank zeichnen sich durch die Gestaltung von Schnittstellen aus, die nicht nur optisch ansprechend, sondern auch intuitiv und einfach zu navigieren sind. Diese Apps führen die Nutzer mit minimaler Verwirrung durch komplexe Aufgaben, stärken das Vertrauen und verringern die Fehlerwahrscheinlichkeit.

Fintech-UX-Trends zeigen, dass Unternehmen, die in sicherheitsorientiertes UX-Design investieren - wie Multi-Faktor-Authentifizierung, Echtzeit-Warnungen und einfachen Zugang zum Kundensupport -, eher eine langfristige Nutzerbindung aufbauen können.

Beim Aufbau von Vertrauen durch außergewöhnliches UX-Design geht es nicht nur darum, Fehler zu vermeiden, sondern auch darum, ein positives, konsistentes Erlebnis zu schaffen, das die Nutzer dazu bringt, immer wieder zu kommen. Diese Loyalität schlägt sich in einem höheren Customer Lifetime Value nieder und wirkt sich direkt auf den ROI von UX in Finanzdienstleistungen aus.

75 % der Nutzer beurteilen die Vertrauenswürdigkeit eines Unternehmens anhand des Designs seiner Website. Quelle: Medium

Personalisierung und maßgeschneiderte Nutzererfahrungen in Fintech und Banking

Heutzutage sind die Nutzer an personalisierte Erfahrungen in allen Bereichen gewöhnt, von den sozialen Medien bis zum Online-Shopping. Finanzdienstleistungen bilden da keine Ausnahme. Fintech-UX-Design konzentriert sich auf die Schaffung maßgeschneiderter Erlebnisse, die auf die individuellen Bedürfnisse, Vorlieben und Verhaltensweisen der Nutzer eingehen.

Aus finanzieller Sicht wird der ROI von UX in der Fintech-Branche durch Personalisierung erheblich gesteigert.

Stellen Sie sich Folgendes vor:

Laut einer Studie von McKinsey können personalisierte Erlebnisse die Kundenzufriedenheit um 20 % und den Umsatz um 10-15 % steigern. 

Dies zeigt, dass Investitionen in die UX-Forschung und -Entwicklung von Fintechs nicht nur Kosten verursachen, sondern eine strategische Entscheidung darstellen, die sich in Form von erhöhter Benutzerfreundlichkeit, Zufriedenheit und letztlich auch Umsatzwachstum auszahlt.

Eine bemerkenswerte UX-Fallstudie im Bereich Fintech ist die von Oliveein Tool zur Verwaltung persönlicher Finanzen, das Datenanalysen nutzt, um den Nutzern personalisierte Finanzberatung zu bieten. Durch die Analyse der Ausgabengewohnheiten, des Einkommens und der finanziellen Ziele bietet Olive maßgeschneiderte Empfehlungen zum Budgetieren, Sparen und Investieren. Dieses Maß an Personalisierung steigert nicht nur die Zufriedenheit der Nutzer, sondern auch deren Engagement und macht die App zu einem unverzichtbaren Instrument für die Verwaltung persönlicher Finanzen.

Personalisierung in der Fintech-UX geht über das bloße Anbieten relevanter Inhalte hinaus - es geht darum, die Bedürfnisse der Nutzer zu antizipieren und proaktiv Lösungen zu liefern. Fintech-Apps wie Robinhood nutzen beispielsweise Algorithmen des maschinellen Lernens, um auf der Grundlage des Nutzerverhaltens und der Markttrends Anlagemöglichkeiten vorzuschlagen. Dieser proaktive Ansatz bietet nicht nur einen Mehrwert für den Nutzer, sondern fördert auch das Gefühl der Eigenverantwortung und Kontrolle, was für den Aufbau von Vertrauen und Loyalität der Nutzer entscheidend ist.

Beste UX Fintech Beispiele

Da die Nachfrage nach intuitiven, sicheren und personalisierten Finanzdienstleistungen weiter steigt, wird die Rolle des UX-Designs im Fintech-Bereich immer wichtiger. Für Unternehmen, die der Zeit voraus sein wollen, ist die Investition in erstklassige UX-Design-Agenturen für Banken und Fintechs nicht nur ratsam, sondern für den langfristigen Erfolg unerlässlich.

Demokratisierung der Finanzplanung durch innovatives Fintech-UX-Design

Problem: Olive erkannte eine große Lücke bei den Finanzdienstleistungen: Hochwertige Finanzplanung war meist nur für Wohlhabende zugänglich. Um dies zu ändern, wollte Olive eine App entwickeln, die erstklassige Finanzberatung zu einem erschwinglichen Preis für jedermann bietet.

Lösung: In Zusammenarbeit mit Rhapsody startete Olive einen einwöchigen Design-Sprint zur Entwicklung eines App-Prototyps. Der Schwerpunkt lag auf nutzerzentrierten Funktionen wie mittel- und langfristige Planung, tägliches Cashflow-Management und einfache Integration mit Open Banking APIs.

Das Ergebnis: Das Ergebnis war ein schlanker, getesteter Prototyp mit einem intuitiven Einführungsprozess, einem umfassenden Dashboard für die Verwaltung der Finanzen und einzigartigen Chat-Funktionen, die die Nutzer mit erfahrenen Finanz-Coaches verbinden. Die App war bereit für Investorenpräsentationen und setzte neue Maßstäbe für eine zugängliche Finanzplanung.

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Verbesserung des traditionellen Bankwesens durch schlankes UX-Design

Problem: Traditionelle Banken verlieren an Boden gegenüber neuen, agilen Herausfordererbanken, die fortschrittliche Funktionen und schnellere Aktualisierungen anbieten. AWSM Bank musste die Nutzeraktivität seiner App steigern, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Die Lösung: Rhapsody hat dieses Problem durch eine Vereinfachung des Designs der App gelöst. Wir haben die Navigation mit klaren Menüs und einfachen Gesten erleichtert. Außerdem haben wir unnötige Informationen und langatmige Geschäftsbedingungen reduziert und uns nur auf das konzentriert, was die Nutzer direkt nach der Erstellung eines Kontos benötigen.

Das Ergebnis: Das Ergebnis? Eine innovative App, die Familien hilft, ihr Geld besser zu verwalten. AWSM BankDie neue App ermöglicht es Eltern und Jugendlichen, etwas über Finanzen zu lernen, Zahlungen zu tätigen und die Vorteile von Investitionen zu erkennen - und das alles mit einer reibungslosen, benutzerfreundlichen Erfahrung.

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Neubelebung der internen Kommunikation mit ansprechender Fintech-UX und Animationen

Problem: Brewin Dolphin, ein führendes Vermögensverwaltungsunternehmen mit Niederlassungen im Vereinigten Königreich, in Irland und auf den Kanalinseln, musste seine Geschäftskontinuitätspläne für die Mitarbeiter attraktiver gestalten.

Die Lösung: Die Lösung von Rhapsody bestand darin, diese Pläne durch Animationen zum Leben zu erwecken. Wir erstellten drei kurze, animierte Videos, die die wichtigsten Abläufe demonstrierten. Dazu gehörten Skripting, Storyboarding, visuelles Design und die Koordinierung der Sprachaufnahmen, wobei die Markenrichtlinien von Brewin Dolphin eingehalten wurden.

Das Ergebnis: Das Ergebnis war eine Reihe von lebendigen und effektiven Videos. Diese Animationen wurden zu den meistgesehenen Sicherheitsmaterialien bei Brewin Dolphin und zeigen, wie Storytelling die interne Kommunikation viel ansprechender machen kann.

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Vereinfachung des Hauskaufprozesses mit interaktivem Design und UX

Problem: Ein Wohnungswechsel kann unglaublich stressig sein, und Rello möchte diesen Prozess reibungsloser gestalten. Das Unternehmen wollte die Rollen von Käufern, Verkäufern, Immobilienmaklern und Anwälten klar erläutern und zeigen, wie sie während des gesamten Prozesses des Hauskaufs zusammenwirken. Es wandte sich an Rhapsody um Hilfe.

Die Lösung: Die Lösung von Rhapsody bestand darin, eine einzigartige, mobilfreundliche Benutzeroberfläche zu entwerfen, die den gesamten Prozess des Hauskaufs abbildet - von der Anzeige eines Hauses bis zum Abschluss des Geschäfts und der Übergabe der Schlüssel. Wir haben uns von Gantt-Diagrammen inspirieren lassen, um eine visuelle Kette zu schaffen, die sowohl auf dem Desktop als auch auf dem Handy leicht zu verfolgen ist.

Das Ergebnis: Das Ergebnis ist ein innovatives, interaktives Tool, das den Prozess des Hauskaufs vereinfacht und nachvollziehbar macht. RelloDie neue App bietet den Nutzern eine klare, ansprechende Möglichkeit, sich durch die Komplexität des Umzugs zu navigieren, und macht die Erfahrung weit weniger entmutigend.

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Messung des ROI von UX-Design in Finanzdienstleistungen

Bei Investitionen in UX-Design geht es nicht nur um die Gestaltung einer ansprechenden Benutzeroberfläche, sondern um die Entwicklung eines Produkts, das einen echten Mehrwert bietet und den Erfolg im wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungssektor fördert. Hier erfahren Sie, wie Sie sicherstellen können, dass Sie Ihre Investition nicht vergeuden.

Jenseits der Ästhetik: Quantifizierung des Wertes von UX

Fintech-UX-Design geht weit über die bloße visuelle Attraktivität hinaus. Es umfasst Funktionalität, Benutzerzufriedenheit und betriebliche Effizienz, die allesamt für den Erfolg eines Produkts in der wettbewerbsorientierten Finanzdienstleistungslandschaft entscheidend sind. Um den Wert von UX zu quantifizieren, müssen wir greifbare Metriken betrachten, die seine Auswirkungen auf die Unternehmensleistung widerspiegeln.

1. Optimierung der Konversionsrate (CRO):

Eine der direktesten Messgrößen für die Effektivität der UX ist ihr Einfluss auf die Konversionsraten. Für Finanzdienstleistungs-Apps könnte dies bedeuten, dass höhere Raten von Kontoanmeldungen, Kreditanträgen oder Transaktionsabschlüssen erzielt werden. UX-Design kann die User Journey rationalisieren, Reibungspunkte reduzieren und die Konversionsraten insgesamt verbessern. Eine Fintech-App, die ihren Onboarding-Prozess vereinfacht, könnte zum Beispiel einen deutlichen Anstieg der Nutzerregistrierungen verzeichnen.

2. Kundenbindungs- und Abwanderungsraten:

UX spielt eine entscheidende Rolle bei der Kundenbindung. Eine gut gestaltete Fintech-Benutzeroberfläche, bei der Benutzerfreundlichkeit und Zugänglichkeit im Vordergrund stehen, kann eine stärkere Nutzerbindung bewirken. Wenn beispielsweise die Komplexität der Navigation einer Finanz-App reduziert wird, sinkt die Wahrscheinlichkeit, dass die Nutzer die App verlassen oder zu einem Mitbewerber wechseln.

3. Nutzerzufriedenheit und Net Promoter Score (NPS):

Die Nutzerzufriedenheit kann direkt mit der Qualität des UX-Designs verknüpft werden. Fintech-Firmen können die Nutzerzufriedenheit durch Umfragen und NPS-Werte ermitteln. Ein hoher NPS zeigt an, dass die Nutzer nicht nur zufrieden sind, sondern den Dienst auch weiterempfehlen würden. Diese Kennzahl spiegelt den Erfolg von UX-Verbesserungen bei der Schaffung eines positiven Nutzererlebnisses wider.

4. Fehlerquoten und Supportkosten:

Eine gut gestaltete UX minimiert Benutzerfehler und reduziert den Bedarf an Kundensupport. Die Verfolgung von Fehlerquoten und Support-Tickets kann Aufschluss über die Effektivität des UX-Designs geben. So kann beispielsweise eine Finanzdienstleistungs-App, die die Häufigkeit von Benutzerfehlern reduziert, die Supportkosten senken und die Gesamteffizienz verbessern.

5. Zeit für die Aufgabe und Benutzereffizienz:

Das UX-Design wirkt sich darauf aus, wie schnell und effizient Benutzer Aufgaben erledigen können. Bei Finanzdienstleistungs-Apps könnte dies bedeuten, dass die Zeit verfolgt wird, die die Nutzer für die Durchführung bestimmter Aktionen benötigen, z. B. für die Überweisung von Geldern oder die Überprüfung des Kontostands. Eine Verkürzung der Zeit für die Aufgabenerledigung kann auf ein intuitiveres und effizienteres Design hinweisen.

86 % der Kunden sind bereit, für ein besseres Kundenerlebnis mehr zu bezahlen. Quelle: Forbes

Rhapsody - eine UX Design Agentur für Banken und Fintech

Beim UX-Design von Rhapsody geht es nicht nur darum, funktionale Schnittstellen zu schaffen, sondern auch darum, eine Geschichte zu entwerfen, die die Nutzer auf einer tieferen Ebene anspricht. Wir durchdringen jedes Design mit einer Erzählung, die die Benutzer durch ihre finanzielle Reise führt. Dieser erzählerische Ansatz vereinfacht nicht nur komplexe Prozesse, sondern fördert auch eine emotionale Verbindung zu den Nutzern.

Als UX-Design-Unternehmen geht unser Einfluss über die einzelnen Berührungspunkte hinaus; wir schaffen ein kohärentes Erlebnis-Ökosystem, das Konsistenz über alle Formen der Benutzerinteraktion hinweg gewährleistet.

Dieser ganzheitliche Ansatz garantiert, dass die Nutzer ein konsistentes Markenerlebnis haben, egal ob sie ihren Kontostand auf einem Smartphone abrufen oder ihre Investitionen auf einem Tablet analysieren.

Nutzen Sie unser Know-how im Bereich FinTech UX. Kontaktieren Sie uns, um ein kostenloses und unverbindliches Beratungsgespräch und UX-Audit zu vereinbaren.

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