Cómo el diseño de la experiencia de usuario en el sector de las finanzas puede solucionar problemas (con ejemplos)

Hoy en día, empresas como Amazon y Apple dan forma a las expectativas de los usuarios y los servicios financieros no pueden permitirse quedarse atrás en el diseño de UX.

La mejora de la experiencia del usuario en el sector financiero puede aumentar la tasa de conversión de una empresa hasta en un 83%.

He aquí cómo convertir las oportunidades perdidas en historias de éxito.

Dale un respiro a tus ojos sin perderte nada.

Disfrute de la versión de audio:

El usuario frustrado: una historia de oportunidades perdidas en el diseño UX de las Fintech

John, propietario de una pequeña empresa, se apresura a pagar sus impuestos antes de la medianoche. Se conecta a la aplicación de su banco con la esperanza de transferir rápidamente los fondos necesarios.

A medida que se acerca la medianoche, la ansiedad de John aumenta. La interfaz de la aplicación está desordenada y es poco intuitiva, lo que le obliga a hacer clic en varias pantallas para encontrar la opción de transferencia.

A mitad de camino, la aplicación se bloquea, obligándole a empezar de nuevo. Tras varios intentos, John completa por fin la transacción unos minutos antes de la fecha límite.

Agotado, se pregunta:

🧔‍♂️: ¿Por qué algo tan simple tenía que ser tan complicado?

La historia de John es demasiado familiar para muchos usuarios que se han enfrentado a los retos de navegar por las aplicaciones bancarias tradicionales. El 83 % de los consumidores cree que es esencial una experiencia de usuario fluida en todos los dispositivos.

Según Forbes, es menos probable que el 88% de los usuarios vuelva si la experiencia digital es demasiado difícil o frustrante. En el sector de los servicios financieros, esto puede representar millones en ingresos perdidos, ya que los clientes buscan alternativas más fáciles de usar.

El 70% de las personas que dejan de utilizar permanentemente una aplicación lo hacen porque es demasiado lenta. fuente: Techreport

UX en los servicios financieros: Beneficios y ROI

A medida que el diseño de la UX de las empresas de tecnología financiera establece nuevos estándares para lo que los clientes esperan en términos de comodidad, velocidad y personalización, mejorar la UX ya no consiste en mantenerse al día, sino en seguir siendo relevante.

Los servicios financieros pueden arreglar las experiencias de usuario rotas, agilizar los procesos financieros y aumentar significativamente la satisfacción del cliente, la lealtad y el retorno general de la inversión (ROI) cambiando a un diseño intuitivo de UX.

Agilizar los procesos financieros para mejorar la satisfacción del cliente con UX

Uno de los principales objetivos del diseño de UX para servicios financieros es agilizar los complejos procesos financieros. Las aplicaciones bancarias tradicionales suelen adolecer de una navegación enrevesada, interfaces anticuadas y pasos innecesarios que frustran a los usuarios.

En cambio, un diseño UX eficaz para las empresas de tecnología financiera se centra en simplificar el proceso, haciéndolo más accesible y fácil de usar.

Un ejemplo práctico:

Pensemos en el proceso de solicitar un préstamo a través de un banco tradicional. Normalmente, esto implica rellenar largos formularios, presentar varios documentos y esperar la aprobación, todo lo cual puede llevar mucho tiempo y resultar estresante para el usuario.

Las empresas fintech han revolucionado este proceso creando interfaces de usuario que permiten a los clientes solicitar préstamos en unos pocos clics, utilizando análisis de datos automatizados para acelerar las aprobaciones. El resultado es una experiencia más ágil que reduce la fricción y aumenta la satisfacción del cliente.

El ROI estándar del diseño en EE.UU. es del 9.900% (fuente: Forrester)

Crear confianza y fidelizar a los usuarios con una experiencia de usuario adecuada

La confianza es la piedra angular de cualquier relación financiera, y el diseño UX desempeña un papel fundamental a la hora de establecer y mantener esta confianza. El diseño UX de las fintech prioriza la claridad, la transparencia y la facilidad de uso para generar y reforzar la confianza.

Un buen ejemplo de ello es el uso de un lenguaje claro y conciso y una navegación sencilla en la UX de las aplicaciones de servicios financieros. Empresas fintech como Rello y AWSM bank destacan en la creación de interfaces que no solo son visualmente atractivas, sino también intuitivas y fáciles de navegar. Estas aplicaciones guían a los usuarios a través de tareas complejas con la mínima confusión, reforzando la confianza y reduciendo la probabilidad de errores.

Las tendencias en UX de las fintech muestran que las empresas que invierten en un diseño de UX centrado en la seguridad -como la autenticación multifactor, las alertas en tiempo real y el fácil acceso a la atención al cliente- tienen más probabilidades de fidelizar a los usuarios a largo plazo.

La confianza generada a través de un diseño UX excepcional no consiste únicamente en evitar errores, sino en crear una experiencia positiva y coherente que haga que los usuarios vuelvan. Esta fidelidad se traduce en un mayor valor del ciclo de vida del cliente, lo que repercute directamente en el ROI de la UX en los servicios financieros.

El 75% de los usuarios determina la fiabilidad de una empresa por el diseño de su sitio web. fuente: Medium

Personalización y experiencias de usuario a medida en fintech y banca

Hoy en día, los usuarios están acostumbrados a experiencias personalizadas en todos los ámbitos, desde las redes sociales hasta las compras en línea. Los servicios financieros no son una excepción. El diseño de la experiencia del usuario en el sector financiero se centra en crear experiencias a medida que se adapten a las necesidades, preferencias y comportamientos de cada usuario.

Desde una perspectiva financiera, el ROI de la UX en la tecnología financiera aumenta significativamente con la personalización.

Imagínate esto:

Según un estudio de McKinsey, las experiencias personalizadas pueden generar un aumento del 20% en la satisfacción del cliente y un incremento del 10-15% en los ingresos. 

Esto demuestra que invertir en la investigación y el desarrollo de la experiencia del usuario en el sector de las tecnologías financieras no es sólo un coste, sino una elección estratégica que se traduce en un mayor compromiso y satisfacción de los usuarios y, en última instancia, en un aumento de los ingresos.

Un caso notable de UX en fintech es el de Oliveuna herramienta de gestión de finanzas personales que aprovecha el análisis de datos para ofrecer a los usuarios asesoramiento financiero personalizado. Mediante el análisis de los hábitos de gasto, los ingresos y los objetivos financieros, Olive ofrece recomendaciones personalizadas sobre presupuesto, ahorro e inversión. Este nivel de personalización no sólo aumenta la satisfacción del usuario, sino que también profundiza su compromiso, convirtiendo la aplicación en una herramienta indispensable para la gestión de las finanzas personales.

La personalización en la UX de las empresas financieras va más allá de ofrecer contenido relevante: se trata de anticiparse a las necesidades del usuario y ofrecer soluciones de forma proactiva. Por ejemplo, aplicaciones de tecnología financiera como Robinhood utilizan algoritmos de aprendizaje automático para sugerir oportunidades de inversión basadas en el comportamiento del usuario y las tendencias del mercado. Este enfoque proactivo no solo añade valor a la experiencia del usuario, sino que también fomenta una sensación de autonomía y control, que es fundamental para generar confianza y fidelidad en el usuario.

Los mejores ejemplos de UX Fintech

A medida que crece la demanda de servicios financieros intuitivos, seguros y personalizados, el papel del diseño de experiencia del usuario en la tecnología financiera será cada vez más importante. Para las empresas que buscan mantenerse a la vanguardia, invertir en agencias de diseño de UX de primer nivel para banca y fintech no solo es aconsejable, sino esencial para el éxito a largo plazo.

Democratizar la planificación financiera mediante un diseño innovador de la UX de las fintech

Problema: Olive detectó una importante carencia en los servicios financieros: la planificación financiera de alta calidad era accesible sobre todo para los ricos. Para solucionarlo, Olive se propuso crear una aplicación que ofreciera asesoramiento financiero de calidad a un precio asequible para todo el mundo.

Solución: En colaboración con Rhapsody, Olive lanzó un sprint de diseño de una semana para desarrollar un prototipo de aplicación. La atención se centró en funciones centradas en el usuario, como la planificación a medio y largo plazo, la gestión diaria del flujo de caja y la fácil integración con las API de Open Banking.

Resultado: El resultado fue un prototipo elegante y probado con un proceso de incorporación intuitivo, un panel de control completo para gestionar las finanzas y funciones de chat exclusivas que conectan a los usuarios con asesores financieros expertos. Esta aplicación estaba lista para las presentaciones a inversores y marcó un nuevo hito en la planificación financiera accesible.

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Mejora de la banca tradicional mediante un diseño UX optimizado

Problema: Los bancos tradicionales están perdiendo terreno frente a los nuevos y ágiles challenger banks, que ofrecen funciones avanzadas y actualizaciones más rápidas. AWSM Bank necesitaba aumentar la participación de los usuarios de su aplicación para seguir siendo competitiva.

Solución: Rhapsody abordó este problema simplificando el diseño de la aplicación. Facilitamos la navegación con menús claros y gestos sencillos. También redujimos la información innecesaria y los largos términos y condiciones, centrándonos solo en lo que los usuarios necesitan justo después de crear una cuenta.

El resultado: ¿El resultado? Una aplicación innovadora que ayuda a las familias a gestionar mejor su dinero. AWSM BankLa nueva aplicación de 's permite a padres y adolescentes aprender sobre finanzas, realizar pagos y ver los beneficios de invertir, todo ello con una experiencia fluida y fácil de usar.

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Revitalizar las comunicaciones internas con animaciones y una experiencia de usuario Fintech atractiva

Problema: Brewin Dolphin, una importante empresa de gestión de patrimonios con oficinas en el Reino Unido, Irlanda y las Islas del Canal, necesitaba que sus planes de continuidad de negocio resultaran más atractivos para los empleados.

La solución: La solución de Rhapsody fue utilizar animaciones para dar vida a estos planes. Creamos tres vídeos cortos animados que mostraban los procedimientos clave. Para ello hubo que crear guiones, storyboards, diseños visuales y coordinar las voces en off, todo ello respetando las directrices de la marca Brewin Dolphin.

Resultado: El resultado fue un conjunto de vídeos animados y eficaces. Estas animaciones se convirtieron en los materiales de seguridad más vistos en Brewin Dolphin, demostrando cómo la narración puede hacer que las comunicaciones internas sean mucho más atractivas.

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Simplificar el proceso de compra de una vivienda con diseño interactivo y UX

Problema: Una mudanza puede ser muy estresante y Rello quiere facilitar el proceso. La empresa quería explicar claramente las funciones de compradores, vendedores, agentes inmobiliarios y abogados, y mostrar cómo interactúan a lo largo del proceso de compra de una vivienda. Para ello pidió ayuda a Rhapsody.

La solución: La solución de Rhapsody consistió en diseñar una interfaz de usuario única y fácil de usar en dispositivos móviles que describe todo el proceso de compra de una vivienda , desde la publicación del anuncio hasta el cierre de la operación y la entrega de las llaves. Nos inspiramos en los diagramas de Gantt para crear una cadena visual fácil de seguir tanto en ordenador como en móvil.

Resultado: El resultado es una herramienta innovadora e interactiva que simplifica y acompaña el proceso de compra de una vivienda. RelloLa nueva aplicación de la empresa ofrece a los usuarios una forma clara y atractiva de navegar por las complejidades de la mudanza, haciendo que la experiencia sea mucho menos desalentadora.

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Medir el ROI del diseño UX en los servicios financieros

Invertir en diseño UX no es sólo crear una interfaz agradable; es crear un producto que ofrezca valor real e impulse el éxito en el competitivo sector de los servicios financieros. A continuación te explicamos cómo asegurarte de no malgastar tu inversión.

Más allá de la estética: Cuantificar el valor de la experiencia del usuario

El diseño de la UX de las fintech va mucho más allá del mero atractivo visual. Abarca la funcionalidad, la satisfacción del usuario y la eficiencia operativa, aspectos todos ellos cruciales para el éxito de un producto en el competitivo panorama de los servicios financieros. Para cuantificar el valor de la UX, debemos fijarnos en métricas tangibles que reflejen su impacto en el rendimiento empresarial.

1. Optimización de la tasa de conversión (CRO):

Una de las medidas más directas de la eficacia de la experiencia del usuario es su impacto en las tasas de conversión. En el caso de las aplicaciones de servicios financieros, esto podría traducirse en mayores tasas de registro de cuentas, solicitudes de préstamos o finalización de transacciones. El diseño de UX puede agilizar el recorrido del usuario, reducir los puntos de fricción y mejorar las tasas de conversión generales. Por ejemplo, una aplicación de tecnología financiera que simplifique su proceso de incorporación podría experimentar un aumento significativo de los registros de usuarios.

2. Retención de clientes y tasas de abandono:

La experiencia del usuario desempeña un papel fundamental en la retención de clientes. Una interfaz de tecnología financiera bien diseñada que priorice la facilidad de uso y la accesibilidad puede fomentar una mayor fidelidad de los usuarios. Por ejemplo, reducir la complejidad de la navegación de una aplicación financiera puede disminuir la probabilidad de que los usuarios abandonen la aplicación o se pasen a un competidor.

3. Satisfacción del usuario y puntuación neta del promotor (NPS):

La satisfacción del usuario puede relacionarse directamente con la calidad del diseño de la experiencia del usuario. Las empresas fintech pueden hacer un seguimiento de la satisfacción de los usuarios mediante encuestas y puntuaciones NPS. Un NPS alto indica que los usuarios no sólo están satisfechos, sino que también es probable que recomienden el servicio a otras personas. Esta métrica refleja el éxito de las mejoras en UX a la hora de crear una experiencia de usuario positiva.

4. Tasas de error y costes de asistencia:

Una experiencia de usuario bien diseñada minimiza los errores del usuario y reduce la necesidad de asistencia al cliente. El seguimiento de las tasas de error y los tickets de asistencia puede proporcionar información sobre la eficacia del diseño de la experiencia del usuario. Por ejemplo, una aplicación de servicios financieros que reduzca la frecuencia de errores del usuario puede reducir los costes de asistencia y mejorar la eficiencia general.

5. Tiempo en la tarea y eficiencia del usuario:

El diseño de la experiencia del usuario afecta a la rapidez y eficacia con que los usuarios pueden completar las tareas. En el caso de las aplicaciones de servicios financieros, esto podría implicar el seguimiento del tiempo que tardan los usuarios en realizar acciones específicas, como transferir fondos o consultar saldos de cuentas. Una reducción en el tiempo de realización de las tareas puede indicar un diseño más intuitivo y eficiente.

El 86% de los clientes está dispuesto a pagar más solo por una mejor experiencia de cliente. fuente: Forbes

Rhapsody, una agencia de diseño de experiencia de usuario para banca y fintech

El enfoque de Rhapsody respecto al diseño de UX no consiste únicamente en crear interfaces funcionales, sino también en elaborar una narrativa que resuene con los usuarios a un nivel más profundo. Infundimos a cada diseño una narrativa que guía a los usuarios a través de su viaje financiero. Este enfoque narrativo no sólo simplifica los procesos complejos, sino que también fomenta una conexión emocional con los usuarios.

Como empresa de diseño UX, nuestro impacto va más allá de los puntos de contacto individuales; creamos un ecosistema de experiencia cohesivo que garantiza la coherencia en todas las formas de interacción con el usuario.

Este enfoque holístico garantiza a los usuarios una experiencia de marca coherente, tanto si consultan el saldo de su cuenta en un smartphone como si analizan las inversiones en una tableta.

Aproveche nuestra experiencia en UX de tecnología financiera. Póngase en contacto con nosotros para programar una consulta y una auditoría de UX gratuitas y sin compromiso.

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